中新網(wǎng)7月26日電 人民銀行副行長蘇寧今天下午在新聞發(fā)布會(huì)上說，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息、落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制意義十分重大，有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)。
2007年6月29日，中國人民銀行會(huì)同公安部建成聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，全國各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都加入到了這個(gè)系統(tǒng)。從此，銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)以及以銀行賬戶為基礎(chǔ)的支付結(jié)算、信貸等業(yè)務(wù)時(shí)，可以通過該系統(tǒng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，從而方便、快捷地驗(yàn)證客戶出示的居民身份證的真實(shí)性。
蘇寧表示，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的建成運(yùn)行，為銀行機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份提供了一種權(quán)威、便捷的技術(shù)手段，標(biāo)志著中國在切實(shí)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制特別是個(gè)人賬戶實(shí)名制方面取得突破性進(jìn)展。
銀行賬戶是資金運(yùn)動(dòng)的起點(diǎn)和終點(diǎn)，是單位和個(gè)人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金存取的基礎(chǔ)，記錄著社會(huì)資金運(yùn)動(dòng)的軌跡。蘇寧說，作為一項(xiàng)基礎(chǔ)金融制度安排，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息、落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制意義十分重大，有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，促進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶相聯(lián)系。
例如，前段時(shí)間大量出現(xiàn)的銀行卡手機(jī)短信作案，都是不法分子誘騙持卡人將資金轉(zhuǎn)移到其指定的銀行賬戶上，這些賬戶絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶。又如，敲詐勒索、票據(jù)欺詐、地下錢莊、貪污受賄，用的幾乎也都是銀行假名、匿名賬戶。因此，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制是有效防范打擊這些違法犯罪活動(dòng)的重要條件。（根據(jù)中國政府網(wǎng)文字直播整理）
