中新社北京十二月三日電(記者李鵬)記者今天從中國銀監(jiān)會獲悉，在國有獨資商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)、非信貸資產(chǎn)和表外業(yè)務(wù)“三項檢查”中，銀監(jiān)會發(fā)現(xiàn)了大量票據(jù)案件。銀監(jiān)會稱：“這些票據(jù)案件給商業(yè)銀行造成了嚴(yán)重?fù)p失，影響了銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，成為商業(yè)銀行新的風(fēng)險表現(xiàn)形式”。
中國銀監(jiān)會日前向各銀行業(yè)金融機構(gòu)通報了近期發(fā)生的一些商業(yè)銀行票據(jù)詐騙案例，并指出，這些票據(jù)案件暴露了商業(yè)銀行在票據(jù)業(yè)務(wù)管理中存在著業(yè)務(wù)審查流于形式，制度執(zhí)行不嚴(yán)格，票據(jù)安全防范能力薄弱等問題。
銀監(jiān)會特別強調(diào)，各銀行必須依法合規(guī)經(jīng)營，堅持真實貿(mào)易背景原則，將真實合法的商品交易行為作為簽發(fā)銀行承兌匯票的前提，嚴(yán)禁虛開和滾動簽發(fā)銀行承兌匯票。嚴(yán)格防范市場上違法犯罪分子利用銀行票據(jù)詐騙銀行資金。對違法違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的銀行機構(gòu)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將予嚴(yán)肅查處，并追究有關(guān)人員的責(zé)任。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)依法懲處。
銀監(jiān)會要求，各銀行要按照貸款“三查”制度規(guī)定，認(rèn)真辦理商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)；進一步明確銀行承兌匯票業(yè)務(wù)各崗位職責(zé)，堅持定期輪換重點崗位人員制度；采取切實有效措施防止關(guān)聯(lián)企業(yè)利用銀行承兌匯票騙取銀行資金；加強對票據(jù)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計工作；加大科技投入，提高票據(jù)防偽的科技含量。完
